مكتب الفوركس والصرافة

يهدف العمل في الفوركس إلى كسب المال من المضاربة على العملات. لقد تحدثنا كثيرًا عن سوق العملات أعلاه. لكن مثل هذه الموضوعات ، مثل رأس المال الأولي المطلوب للعمل في الفوركس ، والأرباح التي يمكن توقعها في الفوركس ، لم تتم مناقشتها بعد. في هذا الفصل سنحاول توضيح الأمر.

نظرًا لأن تبادل العملات في مكتب الصرافة هو نموذج مبسط للعائد في فوركس ، فسنبدأ بوصف ذلك. من الناحية النظرية ، يمكن جني الأرباح من شراء أو بيع العملة في نقطة التبادل ، ولكن (ما سوف نتأكد منه في عملية قراءة الفصل) يكون مجموع الربح ضئيلًا ، مقارنة بفرص الأرباح في الفوركس وعبر إنترنت.

لذا ، تخيل أن لديك 1000 دولار أمريكي وتريد أن تكسب من المضاربة على العملات في مكتب الصرافة. افترض أن سعر الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني هو 104.15 / 106.65 في مكتب الصرف. نتوقع ارتفاع الين الياباني مقابل الدولار الأمريكي ، وبالتالي قررنا شراء الين مقابل جميع دولاراتنا. نعلم من الفصول السابقة أن معدلات الطلب والعطاء مرتبطة بالعملة الأساسية لعرض الأسعار ، وفي حالتنا هذه هي الدولار الأمريكي. وهكذا نبيع الدولارات التي يشتريها مكتب الصرافة بعد ذلك. يتم عرض سعر الشراء أو العرض أولاً في عرض الأسعار ، وبالتالي نحصل على 104.15 * 1000 = 104150 ين ياباني.

إذا قمنا ببيع الين مقابل الدولار الأمريكي على الفور ، فوفقًا لعرض الأسعار المحدد ، فسنحصل على 104150 / 106.65 = 976.56 دولارًا أمريكيًا. هذا يعني أننا سنواجه خسائر في هذه العملية ، تساوي 1000 - 976.65 = 23.35 دولارًا أمريكيًا. ما هو المطلوب للحصول على الربح؟ من الواضح أننا نحتاج إلى أن ينخفض سعر الطلب في تسعير زوج الدولار الأمريكي / الين الياباني إلى أقل من سعر الشراء الأولي ، أي أن سعر العرض يجب أن ينخفض بأكثر من 250 نقطة. لاحظ أن 250 هو حجم سبريد التسعير ، أي أن سعر الطلب يجب أن يتغير على الأقل بحجم السبريد ، حتى نتمكن على الأقل من استعادة 1000 دولار أمريكي. المشكلة هي أنه يمكننا الانتظار طويلاً (أسابيع ، أشهر) لتغيير سعر العملة بمقدار 250 نقطة ، اعتمادًا على الوضع الحالي في الفوركس. لكن تخيل أن المعدل بعد كل شيء قد تغير بمقدار 500 نقطة في الاتجاه المناسب لنا ؛ هذا يعني أن السعر هو 99.15 / 101.65 دولار أمريكي / ين ياباني. ما هو الربح الذي سنحققه بعد بيع الين الياباني؟ سنحصل على 101450 / 101.65 = 1024.59 دولارًا أمريكيًا. وبالتالي ، فإن صافي ربحنا من العملية سيكون 1 024.59 - 1000 = 24.59 دولار أمريكي. في الواقع ، يمكن للمرء الانتظار طويلاً حتى يتغير سعر العملة بمقدار 500 نقطة. هذا يعني أن 24.59 دولارًا أمريكيًا يمكن أن يصبح ربحنا الشهري أو حتى ربع سنوي. بطبيعة الحال ، ليس هو الربح الذي نرغب في تحقيقه. لكن يمكنك الاسترخاء ، لأن العمل في الفوركس مختلف تمامًا!

من المثال السابق تعلمنا المعلومات المهمة ، أنه كلما انخفض حجم فروق الأسعار المعروضة ، زادت ربحية المتداولين. في نقاط التبادل ، يمكن أن يساوي السبريد مئات التكات ، ويتم تغيير التسعير ، كقاعدة عامة ، مرة واحدة فقط كل 24 ساعة. في الفوركس ، يعتمد حجم السبريد على الطرف الذي يحدد التسعير. بالنسبة للمستثمر الخاص ، الذي يعمل على الإنترنت ، يتم تحديد حجم السبريد بواسطة وسيط الإنترنت الخاص به (دار الوساطة). لذلك ، من المهم اختيار وسيط الإنترنت ، الذي يوفر أفضل ظروف العمل. اعتمادًا على أزواج العملات ، عادةً ما يختلف حجم السبريد من 1 إلى 10 نقاط. ولكن كما ذكر أعلاه ، عندما يكون سوق العملات غير مستقر ، يمكن لوسطاء الإنترنت زيادة حجم السبريد ، لذلك يجب ألا ننسى هذا أيضًا.

درس آخر تعلمناه من المثال السابق ، وهو أنه من أجل تحويل الربح من المضاربة على أسعار العملات في نقطة الصرف ، من الضروري شراء العملة من أجل إجراء عملية عكسية في الوقت المناسب ، أي بيعها. إلى جانب ذلك ، في مثال نقطة التبادل ، من أجل شراء الين الياباني مقابل الدولار الأمريكي ، نحتاج إلى الحصول على المبلغ بالكامل بالدولار. هذا واضح بالطبع ، ولكن في فوركس كل شيء أسهل ، وسيتم التعليق على هذا أكثر. هناك شيء آخر ، يجب الانتباه إليه في حالة نقطة الصرف ، وهو أنه في حالة المضاربة على العملات ، يمكننا استخدام الأموال فقط ، والتي لدينا نقدًا. بالطبع ، لا أحد يمنعنا من الحصول على ائتمان مصرفي ، ولكن لن يمنحك أي بنك ائتمانًا للمضاربة على صرف العملات ؛ علاوة على ذلك ، لا ترغب في خسارة الجزء الأكبر من ائتمانك في مثل هذه المضاربات والدخول في الديون ، أليس كذلك؟ مع الفوركس ، كل شيء أسهل. باستخدام مبدأ التداول بالهامش ، والذي سيتم مناقشته في الفصل التالي ، وامتلاكنا لأموال ضخمة نسبيًا (حتى بضعة آلاف من الدولارات الأمريكية) ، يمكننا التحكم في رأس المال ، الذي يتجاوز بمئات المرات أموالنا الخاصة. كلما زاد رأس المال الذي نديره ، يمكن أن يكون الربح أعلى. إذا اشترينا الين الياباني ليس بـ 1000 دولار أمريكي ، ولكن لنفترض أنه 100000 دولار أمريكي ، فلن نكسب 24.59 دولارًا أمريكيًا ، بل 2459 دولارًا أمريكيًا بالكامل ، وهذا يجعل الأمر يستحق مواصلة تعليم الفوركس ، أليس كذلك؟ ومن ثم ، دعونا ننهي مناقشة نقطة الصرف وننتقل إلى سوق العملات في فوركس.

من أجل العمل في الفوركس عبر الإنترنت ، يجب عليك اختيار وسيط الإنترنت (سنطلق عليه ببساطة "وسيط" للراحة). يفتح الوسيط لك حسابًا ، يجب أن تودع فيه مبلغًا معينًا من المال ، يسمى إيداع الضمان. إن مبلغ التأمين هو سؤال فلسفي وفي نفس الوقت سؤال عملي. يعتمد ذلك على مدى عدوانيتك في التداول ، وعلى الرافعة المالية (ستتم مناقشتها في الفصل التالي) ، والتي ستستخدمها ، على عدد العقود (ستتم مناقشتها لاحقًا) التي تفتحها في نفس الوقت ، وما هي خبرتك في تجارة الفوركس وما إلى ذلك. بالنسبة للمبتدئين ، يوصى بأن يكون لديك ما لا يقل عن 1500-2000 دولار أمريكي على وديعة التأمين. كقاعدة عامة ، يتم الاحتفاظ بإيداع الضمان في حسابات خاصة متعددة العملات ، يفتحها الوسيط لك في البنك ، حيث يتم تقديمه. بشكل عام ، غالبية وسطاء الإنترنت هم شركات أجنبية مسجلة في الخارج. لهذا السبب ، يتم فتح الحسابات بالدولار الأمريكي ، ولكن هذا (على عكس المثال مع نقطة الصرف) لا يعني أنك ستتمكن من التعامل مع أسعار الدولار فقط. لشراء الين الياباني مقابل الجنيهات ، لا يحتاج التاجر عبر الإنترنت إلى امتلاك جنيهات في حسابه. تتمثل ميزة سوق الفوركس في إمكانية الربح من أسعار العملات دون عرض حقيقي للعملات ، أي أن تاريخ تقييم العملات يفقد أهميته. بوجود الدولار الأمريكي على وديعة الضمان ، يمكننا عقد صفقات بأي عملة أخرى. دعونا نذكر المثال بنقطة الصرف ، حيث كنا ننتظر نمو سعر الين الياباني مقابل الدولار الأمريكي ، بمعنى آخر ، انخفاض سعر الدولار مقابل الين في تسعير USD / JPY. وماذا لو كنا على العكس من ذلك ، ننتظر رفع سعر الدولار مقابل الين؟ سيكون من المنطقي أكثر أن نشتري الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني ، ولكن ماذا علينا أن نفعل ، إذا كان لدينا 1000 دولار أمريكي فقط وليس لدينا ين؟ بطبيعة الحال ، لن نتمكن من إجراء مثل هذه العملية في مكتب الصرف. وبالتالي ، من خلال العمل في الفوركس عبر الإنترنت ، يمكن للمتداول إجراء مثل هذه الصفقات ، نظرًا لعدم وجود دعم حقيقي للعملة (كما ذكرنا سابقًا) ، يتم كسب المال فقط من خلال المضاربة ، ويتم تحويل الربح إلى عملة وديعة الضمان ، أي بالدولار الأمريكي.

لكن مبدأ الكسب هو نفسه: لإجراء عملية ، يجب علينا أولاً شراء العملة بسعر أقل من أجل بيعها بسعر أعلى لاحقًا. أو أولاً ، قم ببيع العملة بسعر أعلى ، من أجل شرائها لاحقًا بسعر أقل ، وهو نفس السعر تقريبًا. لأن نوعًا واحدًا من العملات يتم شراؤه أو بيعه دائمًا لنوع آخر. تسمى مرحلة التشغيل الأولى في الفوركس بفتح المركز. الثاني يسمى إغلاق المركز. في لحظة إغلاق المركز ، يتم حساب الربح أو الخسارة من الصفقة ، والتي تتم إضافتها أو إساءة استخدامها من حساب الضمان في المقابل. يمكنك فتح الصفقة عن طريق أمر شراء أو بيع لعملة التسعير الأساسية. إذا فتحت المركز عن طريق شراء العملات ، فإن هذا المركز يسمى المركز الطويل. إذا فتحت المركز عن طريق بيع العملات ، فإن هذا المركز يسمى شورت. على سبيل المثال ، عندما تسمع عبارة "لدي مركز طويل مفتوح على الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني" ، فهذا يعني ، وانتظار ارتفاع سعر الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني ، شراء تم عمل كمية معينة من الدولارات مقابل الين.

يسمى الحجم الأدنى للعملية في فوركس باللوت. حجمها موضح بالعملة المقتبسة ، ولكن كقاعدة عامة ، يساوي 100000 دولار أمريكي. من خلال العمل في سوق العملات ، تقوم بفتح وإغلاق المراكز التي يكون حجمها دائمًا مساويًا لعدد كامل من اللوتات. السؤال الذي قد يكون قد نشأ هو كيف يمكن للمستثمر الخاص أن يعمل في فوركس ، إذا كان الحد الأدنى لمبلغ الصفقة مرتفعًا جدًا. لا تخف ، فإن مبدأ التداول بالهامش ، والذي سيتم مناقشته في الفصل التالي ، سيسمح لك بإدارة الأموال التي تساوي 100000 دولار أمريكي ، مع وجود بضعة آلاف من الدولارات فقط على وديعة الضمان الخاصة بك والمخاطرة بإيداعك فقط.

ولكن حتى مبدأ التداول بالهامش لا يمكن أن ينقذ أولئك الذين ليس لديهم مثل هذه المبالغ. يمكن لشخص ما أن يمتلك رأس مال صغير نسبيًا (حوالي 1000 دولار أمريكي) ، ولكنه يرغب في العمل في الفوركس أيضًا. بالنسبة لهؤلاء المستثمرين ، يقدم وسطاء الإنترنت عقود مصغرة ، والتي تساوي 10000 دولار أمريكي. بل إن بعض الوسطاء يقدمون عقود ميكرو ، تساوي فقط 1000 دولار أمريكي ، ولسيطرة عليها ، يحتاج المرء فقط بضع مئات من الدولارات ، ولكن نادرًا ما يتم استخدام هذه اللوتات من الناحية العملية ، كونك تاجرًا مبتدئًا عبر الإنترنت ، فمن المرجح أن تعمل مع عقود مصغرة.

وتجدر الإشارة إلى أنه كلما ارتفع مبلغ التأمين الخاص بك ، زاد عدد العقود التي يمكنك فتحها في نفس الوقت في فوركس. اعتمادًا على الإستراتيجية التي يضعها كل متداول ، قد تحتاج إلى عدد من المراكز المفتوحة في وقت واحد ، ويجب أن يؤخذ ذلك في الاعتبار في التجارة. لذلك ، يجب عليك دائمًا التحكم في مبلغ وديعة التأمين الخاصة بك.

ما هو الربح التقريبي من عملية واحدة في فوركس؟ تخيل أننا نسكن بعقود صغيرة ، وديعة التأمين تصل إلى 1000 دولار أمريكي ؛ نتوقع ارتفاع سعر الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني بالاقتباس الحالي لـ USD / JPY 104.75 / 80. كما نرى ، فإن السبريد يساوي 5 نقاط ، وهو أمر نموذجي في الفوركس وأقل بكثير مما هو عليه في مثال مكتب الصرف. تخيل أننا نفتح صفقة شراء على الدولار الأمريكي بعقد صغير واحد بسعر 104.80 ين ياباني مقابل دولار واحد. تؤكد توقعاتنا لحركة السعر ، وفي لحظة إغلاق الصفقة يكون السعر USD / JPY 105.10 / 15. لذلك ، تمكنا من "التقاط" حركة السعر المربحة لنا التي تساوي 105.10 - 104.80 = 30 علامة. وتجدر الإشارة إلى أن التكات تتوافق مع العملة المقتبسة ، أي الين الياباني. من أجل حساب قيمة ربحنا بالدولار الأمريكي ، من الضروري تحويل 30 نقطة بالمكافئ بالدولار وضربها في حجم اللوت المصغر 10000. لتحويل النقاط إلى المكافئ بالدولار نقسم 0.30 على السعر من بيع الدولار الأمريكي للين الياباني 0.30 / 105.15 = 0.0029. القيمة المستلمة تقابل 29 نقطة بالمكافئ بالدولار ، وبضربها في 10000 ، يمكننا الحصول على مجموع ربحنا - 29 دولارًا أمريكيًا. كانت حركة السعر في مثالنا تساوي 30 نقطة فقط ، وفي هذه الحركة مع 1000 دولار أمريكي تمكنا من تحقيق ربح يصل إلى 29 دولارًا أمريكيًا. في الواقع ، يمكن "اكتشاف" هذه الحركة في الفوركس في غضون ساعات قليلة أو حتى دقائق.

لتلخيص الفصل ، دعونا نقارن الربح الذي تم الحصول عليه من العملية في مكتب الصرف ، الموصوف في بداية الفصل والعملية في Forex ، والتي تمت مناقشتها في النهاية. من الواضح أن الفرص التي يوفرها الفوركس لا يمكن مقارنتها بفرص مكتب الصرافة. يمكن تحقيق الربح ، الذي يمكن تحقيقه نظريًا في غضون شهر في مكتب الصرف ، في غضون ساعة في الفوركس!